FD宣言

【FD宣言】

金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社「お客様本位の業務運営方針」との関係を示します。また当社方針と取り組み状況を定期的に公表します。必要に応じて見直しも行っていきます（原則１）

＜経営理念＞（原則2,6,7）
　我々は保険事業を通じて正義感、倫理観を持って、お客様、従業員、当社に携わるすべての人の幸福を追求し実現し続ける事を約束致します。
また常に感謝と情熱を持って社業に取り組み、自己研鑽を重ね、お客様から最も愛される保険代理店を目指すと共に社会に貢献します。

＜お客様の意向に沿った保険商品のご案内＞（原則2,5,6）
　　すべてのお客様に誠実・公正に向き合い、常にお客様の最善の保険商品の提案をします。

〇この実現のため情報の収集、知識の研鑽に勤め、資質を向上させ、お客様の抱える不安とニーズを的確に把握し、
　常にお客様のニーズに適った対応（保険商品・サービスの組成・ご意向の把握・情報提供・推奨）を行います。

〇また、保険対象事故はもちろん、これ以外のお客様の日常生活での相談事やトラブルに関しても親身に寄り添い、
　お客様へ安心・安全を提供してまいります。

＜お客様の利益侵害の防止＞（原則3,4）
　　法令を遵守し、適正な保険募集を徹底し、客様の利益が不当に害されることがないよう
　　利益相反となり得る取引を管理し、適切に業務を行います。

〇保険商品・サービスの説明にはお客様に充分にご理解いただけるよう、説明方法等を工夫します。分かりやすく
　丁寧な説明を心がけ、ご理解いただけるように努めます。特に７０歳以上のご高齢者や障害のあるお客様へは
　より細やかなご対応を徹底いたします。

〇契約の乗換募集となる場合は、不利益事項の説明をしっかりと行い、内容のご理解をいただけるよう
　徹底いたします。

＜十分な情報管理とお客様に合った保全サービスの徹底＞（原則6）
　　お客様の信頼にお応えするため、ご契約内容とお客様の情報は適切に管理し、
　　管理された情報に基づきお客様に合った保全サービスを行います。

〇お客様の情報や契約内容等の保管には細心の注意をはらいます。

〇契約成立後もお客様のニーズや環境の変化を正確に把握し、常に適切なアドバイスを行います。

〇最新保険事情やスタッフの近況を掲載した情報誌を定期的にお客様へ配信いたします。

＜お客様の声を活かした業務の推進＞（原則6,7）
　　お客様の声・ご意見ひとつひとつをしっかりと真摯に受け止め、日々の業務と品質の向上、
　　改善に取り組みます。

〇お客様からいただいたご意見やご感想は、社内で情報共有し、業務品質向上に努めます。

＜損害保険事業について＞
　損害保険事業とは、保険加入者から保険料を受け取り、火災、交通事故、自然災害など、偶然の事故や災害によって生じた損害に対して保険金を支払う事業を指します。
損害保険は、損害額に応じて保険金が支払われる「実損払方式」が中心です。

　損害保険は、事故や災害による経済的な損害や人的な損失を補償することで、個人や企業の生活・活動を支える役割を担っています。

【KPI】
〇お客様の声（既契約者さまへのアンケート）　回答件数

〇アプローチ法の汎用化

〇法律違反０

〇多種目販売率　19.1％　2024年3月末　18.9％

〇不備率　3％以下　　　 2024年11月末　3.5%

【ビジョン】
〇遠方のお客様や地域から信頼され、頼りにされる代理店を目指します。

〇お客さまに「価値」と「感動」を与えるため、すべてのお客さまを役職員全員で対応できる組織体制を目指します

〇スタッフが働きやすく、働きがいがある代理店を目指します。

※策定：2025.6.11
※更新：2026.2.3